Чем больше стран официально принимает цифровые валюты, тем чаще встает вопрос о контроле криминальных потоков крипты. И если раньше о грязных Биткоинов мало кто думал, то сегодня о таком понятии должны взять все участники крипторынка. AML-проверка бесплатно позволяет определить, не входят ли ваши активы в черный список.
Важность этой процедуры подтверждается тем, что при любой покупке цифровых монет на обменнике или неконтролируемой бирже вы можете получить украденную крипту, из-за которой ваш кошелек автоматически будет помечен как подозрительный. Когда вы попробуете продать или обменять такие активы на крупных и лицензированных платформах, то ваш аккаунт заблокируют. Это будет длиться до тех пор, пока вы не докажете, что получили свои деньги легально. А это сделать достаточно сложно.
Что такое AML: свод мер и правил
На сегодня крипторынок привлекает внимание своими огромными размерами – более 400 миллионов пользователей. При этом рыночная капитализация цифровых активов превышает отметку в 1 трлн. долларов. Из-за таких масштабов правительство многих стран не может никак не принимать крипту в плане правового поля.
Но важно понимать, что блокчейн-технологии и криптовалюты предоставляют не только возможности, но они также сопряжены с некоторыми рисками. К примеру, цифровые монеты могут стать инструментом в легализации средств, полученных незаконными способами. Такие валюты имеют яркую для мошенников черту – анонимность. Процедуры KYC и AML – это то, что позволяет финансовым организациям, включая криптобиржи, не допускать преступников и их деньги на свои платформы.
Обычные пользователи для своей защиты могут проводить АМЛ-проверку на специализированных сервисах, чтобы исключить связь с незаконной деятельностью. Проверка криптовалюты на чистоту доступна на таких площадках:
- WhiteBIT AML.
- Btrace.
- AML bot.
- GetBlock.
Это даст возможность проявить не лишнюю бдительность и снизить риск того, что ваши средства могут заморозить. Но есть и дополнительный плюс – вы можете препятствовать легализации грязных денег через ваш счет. Все это и демонстрирует важность AML-проверок.
В ходе такой процедуры вы сможете изучить происхождение активов на криптоадресе, что будет выражено в виде показателя риск-скора. Под этим параметрам понимают процентную оценку риска, которая рассчитывается в пределах от 0 до 100. Что берется во внимание: история поступлений на кошелек, вероятность его взаимодействия с преступниками, поведенческие паттерны клиента и пр. Даже если вы решите открыть криптовалютный депозит на бирже, то вас все равно проверят на соответствие требованиям АМЛ-политики.
Откуда берется грязная криптовалюта?
Если говорить о Биткоине, то его монеты добываются через майнинг, что делает их изначально всех чистыми. Но спустя время эти активы могут стать грязными, например, после внедрения их в разные аферы и преступные деяния: покупка наркотиков и прочих запрещенных товаров, отмывание черных наличных, взлом депозитов бирж и др.
При генерации нового блока в него могут быть включены данные о переводах монет между торговцами оружия, наркодилерами и пр. Для этого и нужна проверка AML транзакций, кошелька и процедуры блокировки нелегальных оборотов средств в блокчейне. Ранее никто не заморачивался с этими проблемами. Но используются новые технологии, которые помогают находить и отклонять грязные транзакции, когда формируется новый блок цепочки Биткоин.
Компания Marathon, специализирующаяся на добыче цифровой валюте, стала первой, кто внедрил АМЛ-проверку в ходе майнинга. Все крупные криптобиржи и компании задействуют программы по выявлению грязных криптовалют. Но есть и автономные проекты, которые осуществляют AML-проверку BTC и другой крипты.
Discussion about this post